تفنگ FATF آبپاش است

تفنگ FATF آبپاش است

FATF در نشســت اســفند ماه خود ایران را تهدید کرده بود که در صورت نپیوســتن به دو کنوانسیون و اصلاح نکردن مجدد قوانین داخلی، بخش هشتم یا بند H از اقدام‌های 9گانه مقابله‌ای را علیه ایران اعمال میکند.

یکشنبه 2 تیر 1398 ساعت 12:53

به گزارش شبکه خبری بانک و بیمه "بینا" به نقل از قدس آنلاین 

حسین حاجیلو کارشناس تحریم/

 FATF  در نشســت اســفند ماه خود ایران را تهدید کرده بود که در صورت نپیوســتن به دو کنوانسیون و اصلاح نکردن مجدد قوانین داخلی، بخش هشتم یا بند H از اقدام‌های 9گانه مقابله‌ای را علیه ایران اعمال میکند.

این نهاد در نشست هفته گذشــته، تهدید پیشین خود را عملیاتی کرده و در بند چهارم از بیانیه خود اعلام میکند:  FATFدر جلسه این هفته خود تصمیم گرفت تــا تعلیق اقدامهای مقابلــه‌ای را ادامه دهد.

 به استثنای اینکه FATF بر اساس بیانیه عمومی فوریــه 2019 ، اعضای خود را فرا میخواند و از تمامی حوزه های قضایی (کشــورهای دیگر( درخواســت میکند که بازرسیهای نظارتی بر شعب و زیرمجموعه‌های (سابسیدری) مؤسسات مالی ایرانی (در خارج از کشور) را افزایش دهند.

 بخش هشتم از اقدامهای مقابلهای «درخواست افزایش بازرسیهای نظارتی بر شعب مؤسسات مالی» ایرانی در خارج از کشــور اســت، اما آیا اعمال نظارت بیشتر بر مؤسسات مالی ایران، در شرایط کنونی کشورمان اثری بر تعاملات بانکی ما خواهد داشت؟ اگر شرایط تعاملات بانکی ایران عادی بود، قاعدتاً این نظارتها ســبب کُندی و ایجاد سختی در تعاملات خارجی بانکی ایران میشد. اما با وجود تحریم‌های ثانویه بانکی آمریکا، تقریباً شــعبه خارجی وجود ندارد که فعالیت جدی داشــته باشد و شعبی هم که فعالیت بسیار کمی دارند، به دلیل تحریم‌هــای آمریکا، تحت نظارتهای بسیار شدیدی قرار دارند، حتی شدیدتر از نظارت مورد نظر FATF!

 

 و این شعب با سختی بسیار زیادی صرفاً در حوزه‌های محدود غیر تحریمی مانند غذا و دارو میتوانند فعالیت کنند.

 همچنین در کشورهای کلیدی، ناظران وزارت خزانه داری آمریکا و سایر ناظران از کشور میزبان و بانکها حضور دارند و بر تعامل این شــعب با دیگران نظارت می‌کنند.

 این نظارت شدید به این دلیل است که بانکها و دولتها از تحریم‌های آمریکا بیشتر از استانداردهای FATF میترسند.

 مقایســه جریمه های بانکهایی که به واسطه تحریم جریمه شــدند با جرایم ناشی از رعایت نکردن اســتانداردهای FATF نشان میدهد که جرایم تحریمی بسیار بیشتر از جرایم ناشی از اســتانداردهای FATF است.

 به عنوان مثال بانک پاریباس فرانســه حدود 9 میلیارد دلار به دلیل رعایت نکردن تحریم‌های آمریکا جریمه شده اســت، اما جریمه بانک‌هایی که به دلیل رعایت نکردن اســتانداردهای FATF جریمه شدند، بسیار کمتر از این رقم است.

به طور کلی انگیزه بانکها برای اجرای استانداردهای FATF در سال های اخیر به دلیل ترس از تحریم های آمریکا اســت و اســتانداردهای FATF کمک میکنــد که بتوانند تحریم‌ها را بهتر اجرا کنند تا جریمه نشــوند؛ بنابراین، با وجود تحریم‌های آمریکا، این بنــد پیش از این فعال بود و ادعای فعال شــدن این بنــد، اثر واقعــی بر تعاملات بانکی ما نخواهد داشــت.

از ســوی دیگر، حتی درصورت تأیید دو کنوانســیون پالرمو و CFT توسط مجمع تشخیص مصلحت نظام،  NFATF همچنان تهدید خود را عملی میکرد؛ چرا که مســئله FATF با ایران، تنها کنوانسیون‌های مذکور نبوده و این نهاد اصلاحات قوانین داخلی ایران را نپذیرفته است.

این مسئله را میتوان از بند سوم دریافت که این نهاد علاوه بر تأیید دو کنوانسیون، 6 درخواست دیگر نیز از ایران دارد و این درخواست‌ها مربوط به قوانین داخلی مبارزه با تأمین مالی تروریسم و مبارزه با پولشویی است.

ثبت نظر

ارسال

نمایش‌

بی توجهی به کارکنان نفت در تعیین پاداش پایان خدمت کارکنان دولت!

بر اساس لایحه بودجه ۱۴۰۲ در سال آینده پاداش پایان خدمت کارکنان در ازای هر سال خدمت و به میزان حداکثر تا سی سال ۵۲۰ میلیون تومان پیش‌بینی شده که نسبت به امسال ۷۵ میلیون تومان اضافه شده است.

  • 403

2877 میلیارد دلار ثروت نفتی برباد رفته در 12 سال تحریم

برای فهم بهتر مقدار هزینه 2877 میلیارد دلاری وارد شده از صادرات نفتی از دست رفته تا پایان سال میلادی گذشته، می‌توان به ارزش ریالی آن با توجه به قیمت دلار در بازارهای امروز اشاره کرد که بالغ بر 100.7 هزار هزار میلیارد تومان می‌شود.

  • 408

رحیمی: در لایحه بودجه ۱۴۰۲ هیچ افزایش قیمتی برای حامل‌های انرژی دیده نشده است/ معافیت برای خانوارهای کم‌درآمد

عضو کمیسیون انرژی مجلس شورای اسلامی گفت: سال آینده هیچ افزایش قیمتی برای حامل‌های انرژی از جمله بنزین، گازوئیل و گاز را نداریم و این موضوع اصلاً در بودجه سال ۱۴۰۲ نیامده است.

  • 479

اشتباه بانک مرکزی در آبان ماه

سید احسان خاندوزی، سخنگوی اقتصادی دولت : نرخ ارز در سامانه نیما متغیر خواهد بود. بخشی از مشکلی که در آبان و آذر ماه به وجود آمد بود. اشتباه در تخصیص ارز در یکی از زیرمجموعه های بانک مرکزی بود و موجب شد واردات برای کالاهایی که با درهم باید وارد می شد با محدودیت همراه شود .که باعث شد این موضوع القا ش ...

  • 478

قیمت قطعات یدکی در بازار سلیقه ای شد/ خبری از نظارت نیست

رئیس اتحادیه تعمیرکاران خودرو با اعلام اینکه قیمت قطعات یدکی گران شده اما قیمت دستمزد تعمیرکاران خودرو تغییر نکرده است، گفت: در حال حاضر قیمت قطعات یدکی خودرو بسیار بالاست و هیچ نظارتی در این رابطه انجام نمی شود.

  • 475

کارنامه روحانی و رئیسی در کنترل تورم

«تورم را نصف و سپس تک‌رقمی خواهیم کرد»؛ این دقیقا وعده‌ای بود که سیدابراهیم رئیسی در انتخابات سال گذشته داد. اکنون 16 ماه از آغاز به کار دولت او می‌گذرد و بررسی‌ها نشان می‌دهد رئیسی و دولتش در کنترل تورم طی این مدت، نسبت به بازه زمانی مشابه در دولت روحانی، ناکام بوده‌اند.

  • 397

سابقه بیمه خریدنی نیست ولی یک استثنا دارد

سابقه بیمه خریدنی نیست مگر اینکه فرد به ۶۰ سال رسیده باشد و برای بازنشسته شدن نیاز به خرید سابقه بیمه داشته باشد.

  • 569

مردم بیشتر چه خانه‌هایی می‌خرند؟

فشار تقاضا برای واحدهای کوچک متراژ و قدیمی نمایه غالب در این بازار است.

  • 340

اقتصاد کلان چیست؟

ه علت تاثیرگذاری وضعیت اقتصادی بر تمامی افراد، مسائل اقتصاد کلان، نقش مهمی را در مباحثات سیاسی ملی ایفا می‌کنند. شرکت‌کنندگان در انتخابات از وضعیت اقتصادی آگاه هستند و می‌دانند که سیاست‌های دولت می‌تواند از راه‌های قابل‌توجهی بر اقتصاد، تاثیرگذار باشد.

  • 387

چرا مردم تمایلی به بیمه‌های زندگی ندارند؟

یک مدیر بیمه‌ای ضمن تشریح برخی دلایل عدم توجه مردم به بیمه‌های زندگی، گفت: :‌ یکی از مهمترین دلایل تورم و کاهش ارزش پول است که مردم متناسب با شرایط تصمیم می‌گیرند.

  • 532

قطار سریع السیر در بازار سکه

برخی از سکه بازان با اشاره به اظهارات اخیر رئیسی درباره قطار پیشرفت به کنایه می گفتند نرخ دلار این روزها سوار قطار سریع السیر شده و ایستگاه ها را یکی پس از دیگری طی می کند. همین امر موجب شده سکه بازان تحت هیجان افزایش قیمت دلار در موقعیت خرید قرار بگیرند.

  • 498

نقش موثر اصناف در تنظیم بازار و توزیع کالاهای اساسی

رییس سازمان صنعت، معدن و تجارت قزوین با تاکید بر نقش مهم اصناف در پیشبرد اهداف اقتصادی کشور و توزیع کالا و خدمات بین جامعه گفت: بدون همراهی و حضور موثر اصناف هیچ برنامه‌ای در بازار قابلیت اجرا و عملیاتی شدن ندارد.

  • 397

احتمال تغییر سن و سابقه بازنشستگی در بودجه ۱۴۰۲/ کدام صندوقها با بودجه دولت سرپا هستند؟

دولت برای جلوگیری از تشدید چالش در صندوقهای بازنشستگی بایستی پیشنهادهای تحولی در حوزه صندوق‌های بازنشستگی و اصلاح سن و سابقه بازنشستگی در بودجه سال ۱۴۰۲ لحاظ کند.

  • 1754

پول مازاد فروش خودرو در بورس کالا به جیب خودروساز می‌رود؟

عضو هیات رئیسه کمیسیون صنایع و معادن مجلس گفت: اگر قیمت معامله شده خودرو در بورس بالاتر از بهای تمام شده پایه و سود معقول باشد، تفاوت مذکور باید برای مصارف عمومی به طور مثال برای توسعه صنعت حمل و نقل هزینه شود.

  • 285

«زمستان سخت» پتروشیمی ایران آغاز شد

بحران مدیریتی در حالی دومین دارنده منابع گازی جهان را دچار چالش جدی کرده است که رسانه‌های نزدیک به دولت مدت‌ها بود «زمستان سخت اروپا و التماس آن‌ها برای گاز ایران» را نوید می‌دادند.

  • 487

تحلیل تکنیکال بورس چیست؟

تحلیل تکنیکال بورس در واقع علمی در بازارهای مالی است که در آن پیش‌بینی قیمت‌های آینده بر اساس بررسی قیمت‌های گذشته صورت می‌گیرد.

  • 271

وضعیت حاد در بانک های 4 استان کشور

نرخ تسهیلات به سپرده ها پس از کسر سپرده قانونی در مهر ماه امسال، در 4 استان کشور بالاتر از 100 درصد بوده که اتفاقی خطرناک در اقتصاد قلمداد می شود. به باور برخی تحلیل گران این رویداد می تواند موجب رشد فزاینده نقدینگی شده و از این حیث این 4 منطقه را میدان انفجار نقدینگی می دانند.

  • 1895

بیشترین رشد قیمت سهام بانکی به سامان رسید

در اولین روز هفته معاملات بورس و فرابورس تهران، شاهد تغییرات اندک شاخص سهام بانک‌ها و موسسات اعتباری در بازار سرمایه بودیم.

  • 1705

بیشترین رشد قیمت سهام انبوه سازی، املاک و مستغلات به وتوس رسید

در اولین روز کاری هفته معاملات بورس وفرابورس تهران شاهد افت شاخص سهام شرکت های انبوه سازی،املاک و مستغلات دربازار سرمایه بودیم.

  • 675

وصول ۲۷۰ هزار میلیارد تومان مالیات در ۷ ماه/ درآمد مالیاتی مهر ۵۰ هزار میلیارد تومان شد

با توجه به آمارهای سازمان امور مالیاتی طی ۷ ماهه سال جاری حدود ۲۷۰ هزار میلیارد تومان مالیات وصول شده است و درآمد مالیاتی مهر ماه ۵۰ هزار میلیارد تومان بوده است.

  • 361